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LES ARNAQUES FINANCIÈRES

DOSSIER • le guide anti-arnaques

Les faux placements

Attention à l’arnaque sur l’arnaque « Des personnes usurpent l’identité des organismes de contrôle tels que l’AMF, alerte Claire Castanet. De pseudo- agents contactent des victimes aux faux placements, dont les noms circulent sur internet, pour proposer leur aide, payante, afin de récupérer leurs fonds. L’AMF rappelle qu’elle n’a pas la compétence de récupérer ou restituer des fonds perdus par des épargnants et qu’elle ne leur demande jamais d’argent. »

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Pseudo-livrets bancaires à taux attractifs, arnaques au bitcoin…

N°1

Les fausses bonnes affaires foisonnent sur internet et les réseaux sociaux. Attention, tout ce qui brille n’est pas or…

Pensez-y ! Si vous avez un doute sur l’honnêteté d’un placement, estimez son niveau de risque grâce au test proposé par l’Autorité des marchés financiers sur Protectepargne. amf-france.org

Les escroqueries les plus fréquentes

Des escrocs créent des sites internet vantant les performances de leurs livrets d’épargne puis s’offrent des campagnes publicitaires via Google Ads, la régie de Google, ciblées sur des mots-clés : « livret garanti », « placement sans frais », « placement rémunérateur »… Résultat, leurs sites s’affichent en tête des recherches effectuées par les internautes. Autre méthode, des influenceurs incitent les particuliers à investir dans des produits à la mode, tels les NFT (de l’anglais « Non-Fungible Token ») utilisés pour prouver la propriété d’objets réels ou virtuels comme une œuvre d’art (souvent numérique), un contrat, un diplôme, etc. • Attention aux placements atypiques prétendument très rémunérateurs. Des sociétés délictueuses proposent d’investir dans des placements « atypiques » ou « alternatifs » affichant de hauts rendements : Ehpad, vins, terres rares, énergies renouvelables, parkings avec bornes de recharge… Il vous est souvent demandé de remplir un formulaire pour recevoir plus d’informations sur le placement, de fournir vos coordonnées bancaires, puis de verser rapidement une somme d’argent. • « Il existe aussi de fausses plateformes d’investissement dans les monnaies virtuelles : bitcoin, ethereum, ripple, etc. , explique Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants et de leur protection à l’Autorité des marchés financiers (AMF). Il s’agit de la première source d’arnaque financière signalée par les épargnants à l’AMF, et le terrain de prédilection des escrocs en raison du buzz dont les cryptomonnaies bénéficient auprès des jeunes . »

Les précautions à prendre

• Ne vous fiez pas aux publicités sur internet, aux propositions reçues par messagerie, via les réseaux sociaux, aux appels téléphoniques non sollicités et aux conseils des influenceurs. • Méfiez-vous des promesses de gains rapides et sans contreparties et ne cédez pas aux pressions de votre interlocuteur. • Vérifier que la plateforme n’est pas fictive. « Si v ous souhaitez investir, faites-le avec sérieux et soyez à l’initiative de la démarche , recommande Claire Castanet. Plus l’investissement est risqué, plus il faut être vigilant. Et ne placez qu’une toute petite partie de vos économies. Le premier réflexe est de s’assurer de l’existence de l’intermédiaire pour ne pas tomber sur une plateforme fictive. » Vérifiez systématiquement que la société de placements est autorisée à proposer ce type de produits en France. Consultez le registre Regafi.fr qui recense les établissements financiers agréés, le registre Refassu.fr pour vérifier qu’un organisme d’assurance est autorisé, le site Orias.fr de l’organisme chargé de tenir le registre des intermédiaires financiers, la base OPC Geco sur le site Geco.amf-france.org des organismes de placement collectif (OPC) et sociétés de gestion agréés.

Vous vous êtes fait piéger : comment réagir? • Déposez plainte auprès de la gendarmerie ou du commissariat de police. Réunissez toutes les preuves de l’arnaque : publicités, coordonnées de l’interlocuteur, copies d’écran, e-mails, contrats, ordres de virement… Précisez les impacts financier et psychologique subis de manière à mieux évaluer le préjudice en vue de recevoir d’éventuels dommages et intérêts. • Effectuez un signalement en ligne sur Pharos (Plateforme d’harmonisation, d’analyse, de recoupement et d’orientation des signalements) : Internet-signalement.gouv.fr/PharosS1/

Les autres réflexes à adopter

• Consultez les listes blanches et noires publiées par les autorités sur les sites de l’Assurance banque épargne info service Abe-infoservice.fr et de l’Autorité des marchés financiers Protectepargne.amf-france.org • Ne faites pas de transfert d’argent vers des pays sans aucun rapport avec la société. • Ne communiquez aucun renseignement personnel (pièce d’identité, RIB, etc.) sur internet, par courriel ou par téléphone. • Attention aux sites de rencontres . Vous tissez une nouvelle relation? Après avoir établi un lien de confiance, celle-ci peut vous amener de façon imperceptible à effectuer, par exemple, des opérations de trading à sa place. Le temps de vous rendre compte de la supercherie, les fonds que vous y avez consacré ont été subtilisés.

OSCAR WONG/GETTY IMAGES

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