Pacte_territorial_BD

LE FIL D'ACTIONS

GARANTIR UNE RELATION DE QUALITÉ Des engagements relationnels On attend d’un parte- naire qu’il vous conseille en toute transparence et objec- tivité. Fort de cette conviction, le Crédit Agricole a pris des engagements relationnels vis-à-vis de ses clients. Trois sont majeurs : laisser le choix, conseiller et expli- quer, donner du temps. Ils se concrétisent par diverses mesures, tel que le délai de rétractation de 30 jours laissé aux souscripteurs des offres. Quant aux prix pratiqués, ils sont forfaitaires, clairs et sans surprise. Des pratiques commerciales optimisées Pour gagner en pertinence et en qualité, l’approche relationnelle de la banque est adaptée à chaque type de clientèle. Des formations, comme celle lancée en 2017 sur la Relation Client Patrimonial, en témoignent. L’enjeu est d’optimiser les pratiques commerciales et d’harmoniser les savoir-être et savoir-dire. ACCOMPAGNER TOUS LES PROJETS Mon Patrimoine Aux côtés de ses clients dans la du- rée, le Crédit Agricole les accompagne sur la constitu- tion, l’optimisation et la protection de leur patrimoine. Le Crédit Agricole va ainsi lancer Mon Patrimoine, une démarche patrimoniale globale. Elle inclut l’ensemble des solutions d’épargne existantes et mobilise l’intégralité des expertises du Crédit Agricole. Mon Patrimoine va permettre aux clients de faire des choix d’épargne sur mesure, en fonction de leur situation et de leurs attentes. La démarche a un autre avantage : le conseil évoluera au fil du temps et pourra donc prendre en compte les changements de leur situation.

CAISSE RÉGIONALE PYRÉNÉES GASCOGNE

6 engagements relationnels

DES CONSEILLERS MAJEURS DE COMPÉTENCE

1 Avantages fidélité 2 Objectivité 3 Mémo 4

Pour optimiser la pertinence du conseil bancaire et mieux satisfaire sa clientèle, le Crédit Agricole Pyrénées Gascogne a imaginé les “majeurs de compétence”. Tous ses conseillers restent généralistes mais certains sont chargés de “sujets experts”. Il s’agit de huit domaines clés allant de l’accompagnement en cas de coup dur à l’accession à la propriété, en passant par l’entrée dans la vie active. Expérimentée avec succès depuis septembre 2017, cette organisation est en cours de déploiement. Des groupes de communication et d’échanges entre experts ont été créés à cet effet au sein du réseau social interne.

30 jours pour changer d'avis 5 Point Passerelle 6 SOS carte

MON PATRIMOINE : UNE NOUVELLE DÉMARCHE CONSEIL

VISION GLOBALE DE SON PATRIMOINE --- DES ATTENTES ET BESOINS --- CHAMP DE SOLUTIONS

ORIENTATION CLIENT PÉDAGOGIE --- CO-CONSTRUCTION --- PERSONNALISATION

CONSEIL DANS LE TEMPS TEMPS DE LA RÉFLEXION --- SUIVI --- PROACTIVITÉ

OBJECTIFS : • Rendre accessible un conseil de qualité à près de 11 M de ménages • En 3 ans, faire bénéficier 2 clients sur 3 d’un conseil personnalisé sur leur patrimoine.

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