Ensemble 2019 - Crédit Agricole des Savoie

MODES DE GESTION

Les meilleurs modes de gestion pour optimiser ses placements Afin d’accompagner nos clients dans le choix et l’arbitrage des fonds les plus performants pour leur contrat d’assurance-vie et des valeurs à fort potentiel pour leur compte-titres ou leur plan d’épargne en actions (PEA), nous leur proposons un conseil en investissement sur mesure et une offre de gestion globale. Découverte.

D ans le contexte bas, soubresauts boursiers), les placements traditionnels garantis – livrets et fonds euros des assurances-vie – voient leur rémunération s’éroder. Obtenir davantage de performance économique actuel (taux d’intérêt au plus risque. Une fois le principe admis, un accompagnement personnalisé se révèle le plus souvent bienvenu pour s’y retrouver parmi une gamme composée de centaines de fonds ou de titres boursiers. passe par l’acceptation d’une certaine prise de

Notre offre de services repose sur un bilan patrimonial préalable et se décline ensuite en trois modes de gestion. Avec une ambition : répondre aux attentes des différents profils d’investisseurs, à leur niveau d’expertise, à leur univers de placement et à leur degré d’implication dans la gestion de leurs actifs. Tracer une trajectoire pour 2019 Pour encore mieux accompagner ses clients dans leur stratégie patrimoniale, en 2019, le Crédit Agricole des Savoie leur propose une nouvelle approche du conseil. Baptisée « Trajectoires patrimoine », elle passe par la réalisation d’un véritable audit. Dans un premier temps, le conseiller recense et explore avec son client toutes les dimensions de son patrimoine en fonction de sa situation professionnelle et personnelle, de ses attentes et de ses moyens. Vient ensuite la mise

en regard de ces données avec ses objectifs et ses projets de vie à plus ou moins long terme. Enfin, l’analyse avec le client des options les plus pertinentes proposées pour développer son patrimoine. Une approche globale qui nous permet d’orienter les investisseurs sur un mode de gestion personnalisé. 1 LA GESTION LIBRE : pour les investisseurs avertis Opter pour ce mode de gestion implique un certain niveau de connaissances des marchés, du temps et l’envie de réaliser seul et en direct toutes ses opérations financières. L’investisseur bénéficie malgré tout d’un ensemble d’outils et d’informations mis à sa disposition par le Crédit Agricole des Savoie : cours en temps réel, palmarès, dépêches d’informations, analyses financières sur les sociétés, etc.

Avec «Trajectoires patrimoine », nous

construisons les différents scénarios pour atteindre les objectifs patrimoniaux fixés par nos clients.

Ensemble #2019

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