Ensemble 2019 - Crédit Agricole des Savoie

MODES DE GESTION

2 LA

client et d’adapter au plus près sa stratégie d’investissement. « Une formule particulièrement indiquée pour des clients autonomes mais désireux de se faire accompagner dans le choix des supports, les titres à acheter ou à vendre, le passage des ordres, etc. » , complète-t-elle. 3 LA GESTION SOUS MANDAT : pour un pilotage automatique de son épargne « Cette solution, qui consiste à confier la gestion de ses actifs financiers à un

professionnel, s’adresse aux clients désireux de bénéficier d’un pilotage automatique de leur épargne » , indique Benoît Laurent, responsable régional du développement des mandats. Accessible dès 20 000 euros 1 au Crédit Agricole des Savoie, la gestion sous mandat permet, après avoir défini ses attentes avec son conseiller (durée, rentabilité, niveau de risque, etc.), de bâtir avec lui une stratégie d’investissement ad hoc. Le gestionnaire se charge ensuite de la sélection des supports, puis, chaque fois que nécessaire, de leur arbitrage en fonction de l’évolution des marchés. •

GESTION CONSEILLÉE : pour un accompagnement sur mesure « Dans la gestion conseillée, le client conserve le pouvoir de décision sur ses investissements » , résume Nadège Gillet, responsable service gestion conseillée. En revanche, il bénéficie des conseils d’un expert dédié à son portefeuille. Celui-ci le contacte régulièrement pour faire le point et bénéficier de recommandations. Ce suivi permet de croiser les évolutions des marchés et les objectifs du

+

TOUJOURS MIEUX INFORMÉ

Tous nos clients sous mandat ont accès à un service téléphonique dédié à la stratégie de gestion de leur portefeuille. Un accompagnement particulièrement apprécié quand les marchés sont chahutés. Ce dispositif, complété par une application digitale « Mon info mandats », permet notamment de suivre les mouvements de gestion opérés, d’échanger avec un conseiller ou encore de profiter de décryptages de l’actualité économique et financière. « Nous nous devons d’informer régulièrement nos clients. À cet effet, nous multiplions les vecteurs de communication des plus traditionnels, en face à face en agence, aux plus modernes via nos applis » , conclut Benoît Laurent.

INVESTIR 33

1. Une offre complémentaire de mandats en assurance-vie est accessible dès 10000 euros.