Chiffres clés du groupe Crédit Agricole mai 2022

LES CHIFFRES 2021 Les Caisses régionales dans le groupe

Fédération nationale du Crédit Agricole

UN GROUPE COOPÉRATIF

AU SERVICE DU BIEN COMMUN

45,1% taux de sociétariat

11,2 millions de sociétaires (+3,1%)

39 Caisses régionales

11,2 millions de sociétaires élisent 26869 administrateurs

Nord de France

2359 Caisses locales

Brie Picardie Normandie- Seine

39 Caisses régionales

Nord Est

Normandie

Ile-de- France

Finistère

Lorraine

Côtes- d'Armor

Lien politique

Val de France

Ille- et-Vilaine

100 %

Morbihan

Alsace Vosges

25 % CCI-CCA

Anjou-Maine

Champagne- Bourgogne

Guadeloupe

Franche- Comté

100 %

Fédération nationale du Crédit Agricole

Touraine- Poitou

Centre Loire

Atlantique Vendée

Centre Ouest

Sacam Mutualisation

Centre-est

Charente-Maritime Deux-Sèvres

des Savoie

Martinique-Guyane

Centre France

Charente- Périgord

Loire Haute-Loire

Lien politique

Sud Rhône Alpes

SAS Rue La Boétie

Autres (institutionnels…)

Aquitaine

La Réunion

Nord Midi-Pyrénées

Provence Côte d'Azur

39,4 % 5,1 %

Alpes Provence

55,5 %

Crédit Agricole SA

Languedoc

Pyrénées Gascogne

Toulouse 31

Salariés

Corse

Filiales

Sud Méditerranée

LES EFFECTIFS Total groupe 147000 collaborateurs présents dans 47 pays UN EMPLOYEUR RESPONSABLE

LES DONNÉES FINANCIÈRES

(Pour les CR, données sociales en normes françaises ; pour le groupe CA, données publiées. Sources: Casa et FNCA)

LE RÉSULTAT NET PART DU GROUPE (IFRS) Groupe : 9101 M€ publié Caisses régionales : 3184 M€ publié RATIO DE SOLVABILITÉ Common Equity Tier 1 phasé • G roupe : 17,5 % • C asa : 11,9 % • CR : 25,9 % 465 Md€ de réserves de liquidité pour le groupe LES CAPITAUX PROPRES PART DU GROUPE • 68,2 Md€ de capitaux propres part du groupe Casa • 126,5 Md€ de capitaux propres part du groupe Crédit Agricole dont 90,6 Md€ en provenance des Caisses régionales (CR et filiales + CL)

LE PNB

Total groupe publié

36822 M€

dont 76385 salariés de Caisses régionales (avec CA Titres, CA-TS, Cagip, Ifcam et FNCA) en CDI et CDD, dont 3400 alternants. (source: FNCA)

Caisses régionales

14228 M€

5,6% de la masse salariale consacrée à la formation (en 2020)

14096 M€

Le CA est le 1 er employeur privé en France (source Challenge 2021)

Normes IFRS

Normes IFRS

Normes françaises

LE COEFFICIENT D’EXPLOITATION

LE RÉSULTAT NET DES CAISSES RÉGIONALES 3511 M€ en normes françaises Plus de 87% des résultats conservés sur les territoires en 2020

L’INNOVATION

Groupe : 64,3% publié Caisses régionales : 63,8% publié hors FRU 60,4% en normes françaises hors FRU

40 VILLAGES BY CA accueillent 1270 START-UP et 685 PARTENAIRES

LES ASSURANCES

LE MODÈLE RELATIONNEL

LES CLIENTS

LA MULTIRISQUE HABITATION 5,1 millions de contrats au niveau du groupe CAA

Total groupe 53 millions

(sources: Casa et FNCA)

CR : 71,2 % taux de clients digitaux (+ 4,4 %) Conquête : 1,7 M nouveaux clients banques de proximité, dont 1,2 M en CR soit 226000 clients supplémentaires

Le CA est la 1 re banque de proximité de l’Union européenne sur la base du nombre de clients de banque de proximité 1

dont 3,9 millions pour les Caisses régionales (+ 4%)

dont Caisses régionales 21 millions de clients particuliers

(source: CA Assurances)

LES CRÉDITS

LES AGENCES Total groupe près de 9500 agences

LA COLLECTE BILAN

L’ASSURANCE AUTO 3,2 millions de contrats au niveau du groupe CAA

Encours banques de détail (CR+LCL) 699 Md€

Encours banques de proximité France (CR+LCL) 747 Md€

dont 2,6 millions pour les Caisses régionales (+ 2%)

dont Caisses régionales 596,3 Md€ (+ 5,8 %)

dont Caisses régionales 554 Md€ (+ 7%)

dont 7400 en France dont 6000 agences en CR et 5000 Relais CA actifs

LA GAV, LA SANTÉ 2,7 millions de contrats au niveau du groupe CAA

ENCOURS DE COLLECTE CR 839,5 Md€ TOTAL

ENCOURS DE CRÉDITS CR 596,3 Md€ TOTAL

Variations 2021/2020

+6,2%

+5,8% Variations 2021/2020

dont 1,9 million pour les Caisses régionales (+ 3%)

Dépôts à vue

+ 11%

230,2

Épargne logement

+ 1,8%

112,5

+ 6,5 %

Habitat

363,1

bilan

Livrets

+ 9,8%

171,7

LA PRÉVOYANCE HORS EMPRUNTEUR 5,8 millions de contrats au niveau du groupe CAA

Compte de dépôts à terme

+ 7 % - 9,6%

39,5

total collecte bilan

554

Consommation

+ 3,3 % + 0,6 % + 1 % + 7,8 % + 3,7 %

22,3

Assurance-vie

+ 3,7%

208,6

Entreprises

104,7

+ 7,8% + 8,5% + 4,8 %

Titres OPCVM

49,2 27,8

Agriculture

dont 4,5 millions pour les Caisses régionales (+ 5%)

42,6

hors bilan

Professionnels Collectivités locales

30

total collecte hors bilan

285,6

33,6

LES TAUX DE PÉNÉTRATION DANS LES MARCHÉS

L’ÉPARGNE

Dépôts bancaires des ménages

Crédits des ménages

Agriculteurs

Professionnels

Entreprises

323 Md€ d’encours gérés au niveau du groupe CAA dont 192 Md€ pour les Caisses régionales (+ 5%)

84 %

35 %

38 %

23,4 %

23,9 %

(source Adéquation 2020)

(source Pépites CSA 2019/2020)

(source Kantar 2021)

(source Banque de France sept. 2021)

(source Banque de France sept. 2021)

Le CA est le 1 er assureur en France sur la base du chiffre d’affaires

LES MOYENS DE PAIEMENT

LA FILIÈRE IMMOBILIÈRE

(source: CA Payment Services)

(source: CA Immobilier)

(source: L’Argus de l’assurance 2021)

10934 Dab dans les CR

429 agences immobilières 11673 transactions réalisées (hors ventes de neuf) 25000 locations réalisées 299900

268 millions de retraits effectués dans les distributeurs des CR

FAITS MARQUANTS

1,4 milliard de paiements sans contact en émission

• Le groupe a consacré 25 M€ à un plan d’urgence pour les jeunes (emploi, inclusion, accompagnement financier). • 1 re banque, parmi les 30 plus grandes banques mondiales, dont la somme des financements arrangés «verts» depuis 2016 est supérieure à celle des financements arrangés dans les hydrocarbures. (Bloomberg, mai 2021)

277 768 terminaux de paiement électronique (smart TPE inclus)

22,3 millions de cartes bancaires dont 16,5 millions sur le périmètre CR (France)

lots gérés en administration de biens (gestion + syndic)

2,6 millions de cartes recyclées (CR), soit 13,7 tonnes collectées (depuis l’origine : plus de 20,6 millions de cartes recyclées pour 115 tonnes collectées)

Document édité par la FNCA en mai 2022. Réalisation : Uni-médias.